Fidelity Digital Interest Token

Name: Fidelity Digital Interest Token (FDIT) Analysis
Brand: Fidelity Digital Interest Token
Price: 1 USD
Availability: InStock

FDIT순위 #225기타

$1.00

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웹사이트

STRICT 점수

82/ 100

보유

분석 일시: 2025년 12월 15일

작성자: Coira Research

최대 상승률

1.01x

잠재 수익

확률

95%

성공 가능성

위험 수준

2/10

저위험

시가총액

$264.07M

거래량

STRICT 점수 분석

독자적인 점수 시스템이 6가지 핵심 차원에서 프로젝트를 평가합니다.

장기적 생존력

팀 및 거버넌스

해당 없음

기술적 우위

사용자 채택

공급 메커니즘

Sustainability • Transparency • Revenue • Innovation • Community • Tokenomics

분석 개요

Fidelity Digital Interest Token(FDIT)은 Fidelity Investments가 2025년 9월 이더리움에서 출시한 토큰화 머니마켓 펀드입니다. $1.00의 안정적인 NAV로 거래되는 FDIT는 99.5%를 미국 국채와 현금에 투자하는 Fidelity Treasury Digital Fund(FYOXX)의 지분을 나타냅니다. 2025년 12월 기준 시가총액 2억 2,245만 달러, 암호화폐 중 #280위에 랭크된 FDIT는 기관 투자자들이 연중무휴 24시간 결제, 더 빠른 거래 시간, DeFi 통합 기능을 통해 국채 수익률에 접근할 수 있게 합니다. 이 펀드는 연 0.20% 운용 수수료(2027년 8월까지 0.15%로 면제)를 부과하며 Bank of New York Mellon이 수탁사입니다.

투자 논거

FDIT는 기관 투자자에게 Fidelity의 5조 9천억 달러 AUM 평판과 전통 금융에서의 확립된 신뢰성을 기반으로 한 규제 준수, 저위험 블록체인 기반 금융 진입점을 제공합니다. 토큰화 국채 시장이 2024년 1월부터 2025년 4월까지 539% 급등하여 2025년 12월까지 82억 달러에 도달하면서, FDIT는 BlackRock의 BUIDL 펀드(18억-20억 달러)에 대한 신뢰할 수 있는 대안으로 자리매김했습니다. Ondo Finance가 앵커 투자자로서 2억 200만 달러(자산의 99% 이상)를 보유하면서 FDIT는 확립된 기관 수요와 전략적 DeFi 통합의 혜택을 받습니다. 2025년 12월 5일 기준 더 넓은 RWA 토큰화 시장이 181억 7천만 달러에 도달하고 토큰화 미국 국채가 34% 시장 점유율과 증가하는 기관 채택을 보이면서, FDIT와 같은 초기 진출 기관급 상품에 상당한 순풍을 제공합니다.

경쟁적 지위

FDIT는 2025년 12월 기준 82억 달러(전체 181억 7천만 달러 RWA 시장의 34%)에 달하는 토큰화 미국 국채 시장에서 경쟁하며, BlackRock의 BUIDL(18억-20억 달러), Circle의 USYC(13억 달러), Ondo의 OUSG(8억 2,200만 달러), Franklin Templeton의 BENJI(8억 1,800만 달러)가 지배합니다. 시가총액 2억 2,200만 달러로 FDIT는 #5-6위이지만 자산 규모에서 BUIDL에 8-9배 뒤집니다. BUIDL의 7개 블록체인(이더리움, 솔라나, 앱토스, 아비트럼, 아발란체, 옵티미즘, 폴리곤) 멀티체인 존재감과 2024년 3월 선점 우위가 막강한 경쟁을 형성합니다. FDIT는 Fidelity의 깊은 기관 관계, 잠재적으로 낮은 최소 투자 요건, 전체 5조 9천억 달러 AUM을 관리하는 Fidelity의 기존 펀드 인프라와의 통합으로 차별화합니다. Ondo Finance(2억 200만 달러 보유)와의 전략적 앵커 파트너십은 기관 검증을 제공하지만 집중 리스크도 발생시킵니다. 핵심 경쟁 우위는 Fidelity의 브랜드 신뢰성과 현재 테스트 중인 스테이블코인 제품과의 미래 번들링에 있습니다.

결론

FDIT는 Fidelity의 규제 준수와 Bank of New York Mellon 수탁 인프라를 통해 온체인 미국 국채 수익률에 접근하기 위한 보수적이고 저위험 기관 상품을 대표합니다. 토큰화 미국 국채 시장이 2024년 1월부터 2025년 4월까지 폭발적인 539% 성장을 보여(2025년 12월까지 82억 달러 도달) 주었지만, FDIT는 현재 거래량 제로에 시달리고, BlackRock BUIDL(18억-20억 달러)과 Circle USYC(13억 달러) 같은 더 큰 경쟁자들의 치열한 경쟁에 직면하며, Ondo Finance에 99% 이상 단일 홀더 집중이 있습니다. 규제 준수 블록체인 익스포저와 국채 담보 안정성, Fidelity 브랜드 신뢰성을 추구하는 적격 기관 투자자에게 가장 적합합니다. 적격 투자자 요건, 접근성 제한, 안정적인 $1.00 NAV를 초과한 가격 상승 잠재력 제로로 인해 개인 투자자에게는 권장하지 않습니다. 재평가 전에 유동성 개선, 멀티체인 확장, Ondo 다각화, 스테이블코인 통합을 모니터링하세요.

강점

Fidelity의 5조 9천억 달러 AUM 기반 운용 인프라와 전통 금융 신뢰성을 통한 지원, 전용 기관 투자자 네트워크 접근
Ondo Finance의 2억 200만 달러 앵커 투자(자산의 99% 이상)가 강력한 기관 검증과 전략적 파트너십 입증
경쟁력 있는 0.15% 유효 운용 수수료(2027년 8월까지 5bps 면제와 함께 0.20%)로 기존 머니마켓 펀드 대비 우위, Bank of New York Mellon 수탁으로 규제 준수 보장
토큰화 국채 분야 지배적 블록체인인 이더리움 기반으로 연중무휴 24시간 거래, 즉시 결제, Ondo와 같은 DeFi 프로토콜과의 원활한 통합 가능

위험

2025년 12월 기준 공개 거래소에서 거래량 제로, 기관 채널 외 심각한 유동성 제약과 제한된 접근성 시사
단일 홀더(Ondo Finance 2억 200만 달러)에 99% 이상 집중으로 상당한 상환 리스크와 신규 투자자를 위한 극히 제한된 시장 깊이
BlackRock의 BUIDL(18억-20억 달러)과 Circle USYC(13억 달러)를 포함한 강력한 경쟁 직면, BUIDL의 7개 블록체인 존재감과 2024년 3월 선점 우위가 막강한 경쟁 형성