KYC
Également connu sous: Know Your Customer, Identity Verification
Un processus réglementaire exigeant des entreprises qu'elles vérifient l'identité des clients, couramment utilisé par les plateformes d'échange crypto et les services financiers.
Know Your Customer (KYC) est un ensemble de normes et de procédures utilisées par les institutions financières pour vérifier l'identité de leurs clients. Dans les cryptomonnaies, le KYC est requis par la plupart des plateformes centralisées et des plateformes réglementées pour se conformer aux lois anti-blanchiment d'argent (AML).
Les exigences KYC incluent généralement :
Niveau de base : - Nom légal complet - Date de naissance - Vérification de l'email - Numéro de téléphone
Niveau standard : - Pièce d'identité émise par le gouvernement (passeport, permis de conduire) - Vérification photo (selfie avec pièce d'identité) - Vérification d'adresse (facture de services publics, relevé bancaire) - Déclaration de source de fonds
Due Diligence renforcée : - Requise pour les transactions à haute valeur - Documentation supplémentaire - Vérification d'entreprise pour les sociétés
Pourquoi les plateformes exigent le KYC : - Conformité légale avec les réglementations - Prévenir le blanchiment d'argent - Arrêter le financement du terrorisme - Se conformer aux listes de sanctions - Accéder aux services bancaires
KYC dans la crypto :
| Type de service | KYC requis ? |
|---|---|
| Plateformes centralisées | Oui (principalement) |
| Plateformes décentralisées | Non |
| Rampes fiat on/off | Oui |
| Protocoles DeFi | Non |
| Dépositaires agréés | Oui |
Préoccupations de confidentialité : - Violations de données personnelles sur les plateformes - Surveillance gouvernementale - Risque de vol d'identité - Données vendues ou partagées
Alternatives : - Trading peer-to-peer sans KYC - Plateformes décentralisées - Distributeurs Bitcoin (certains avec limites) - Services axés sur la confidentialité
Tendances réglementaires : Les exigences KYC s'étendent à l'échelle mondiale, de nombreuses juridictions exigeant désormais le KYC pour la DeFi et les portefeuilles auto-hébergés au-dessus de certains seuils.